防风险、促合规、稳发展,点汇云科法律交流会圆满落幕

来源:点汇云科

2025年6月26日下午,由点汇云科主办、点汇云律所提供专业支持的线上法律交流会顺利举办。本次活动以“借贷类金融民企法律风险防范与经营之道”为主题,聚焦中小金融机构在实际经营中高频出现的法律风险问题,吸引了来自小贷、融资租赁、典当等机构的上百位从业者参与。


01

嘉宾双核发声,理论+实操双向赋能

本次会议点汇云科特别邀请两位重量级讲者:


点汇云科邹律师

主讲人:邹建生

主任律师 律所合伙创始人

多家仲裁机构资深仲裁员

最高人民法院特邀调解员

曾担任大型上市公司法务总监,擅长民商事法律纠纷,如金融纠纷、合同纠纷、建设工程纠纷、房地产纠纷、法拍房交易处置等不良资产处置领域的法律事务处理。



点汇云科黄海.png

特邀嘉宾:黄海

首席合规官|点汇云科

西南政法大学法学硕士

高级合规管理师

注册ESG高级分析师

拥有15年互联网金融法务合规经验,曾任上市公司信贷板块法务负责人、小贷公司合规总经理。深耕传统金融与类金融领域,擅长复杂合规体系搭建与风控机制优化,对金融业务合规建设有独到见解。


两位专家从“监管趋势+法律操作+系统风控”多个角度,深度讲解借贷业务中的合规要点与风险化解策略:


01|监管形势与风险紧迫性

地方金融监管持续收紧,网络小贷等持牌机构需实现“系统自主、数据合规”非法经营案件频发,提示非持牌展业面临刑事高压合规是底线,更是企业长远经营的“护城河”


02|借贷业务法律风险剖析

非法放贷、非法集资、套路贷等多发风险如何区分与防控借款合同条款不清、缺失担保内容、逾期责任模糊,易导致败诉案例详析多个企业因合同漏洞或违规放贷陷入困境


03|业务全流程风险防控实操指南

从“贷前控、贷中查、贷后管”三阶段建立风控闭环

贷前要点:深度尽调客户资质、用途真实性、还款能力明确担保范围与有效形式,规避“单借条”模式控证控账机制案例:深圳双套材料骗贷1800万警示贷前“控件”不可少

贷中规范:放款前复查大数据、风险清单,必要时“控卡”“网签”跟踪资金是否按合同用途流转,重点关注过桥款项还款节奏

贷后管控:建立定期回访机制,监控客户涉诉、异常行为合法催收:电话/上门需“留证可回溯”,坚决杜绝“软暴力”不良资产处置:诉讼、仲裁、转让三种方式对比分析


04|典型法律风险案例解析

民事风险:套路贷认定误踩、合同笔误导致违约纠纷

刑事红线:非法经营、高利转贷、股东借款混同资金链,均可能被追责

实操建议:重要合同要“签齐页码+留有双录+用正规系统”


点汇云科黄海与邹律师.png


02

互动热烈,直击真实困境

在互动问答环节,参会企业围绕自身经营中遇到的法律难题踊跃提问,邹律师凭借丰富的实务经验,深入回应多个典型痛点问题,帮助企业在实战场景中找到可落地的解决方案。


问题一:过桥业务无抵押,客户违约怎么办?

情境:客户仅签借条,无抵押保障,银行又未放款,资方陷入无法收回资金的困境。

解答要点:

贷前应加强资质尽调与担保安排,避免“裸放”;

贷后可尝试协商补充担保,更换融资通道止损;

法律诉讼与保全是最后手段,需结合合同与证据链启动司法程序。


问题二:个人出资转贷,担保合同是否还有效?

情境:资方出借资金来自银行经营贷,若客户举报为“高利转贷”,原担保合同是否仍然有效?

解答要点:

如借款被认定为“高利转贷”,主合同无效则担保合同(从合同)也一并无效,担保人不再承担责任;

建议规避银行信贷资金转贷行为,明确借贷资金来源,保存完整证据链自保。


问题三:客户向多个资方融资后挪用,如何止损?

情境:客户利用同一项目向多方借款,挪用过桥资金用于消费、赌&博,已无力还款。

解答要点:

“先下手为强”原则,及时控制客户可执行财产;

社会关系协商+法律诉讼+刑事报案三管齐下,促其还款;

资金用途明显违约或伪造项目材料的,可尝试报案主张“合同诈骗”路径,以打促和、以案促赔。


正如邹律师所说:“企业不怕风险,怕的是风险来临时毫无准备。合同签得清楚、证据留得完整、催收走得规范,才是真正的‘法律护身符’。”



03

参会福利

会议结束后,点汇云科特别推出以下专属福利,助力客户真正落地合规方案:

入群福利

1、会议总结笔记

2、合同模板包、签约文件清单

3、法律咨询优惠券、讲师持续答疑


点汇云科福利活动海报.png


专属福利

老客户介绍新客户并成功充值后或参与线上交流会的新客户成功充值后即可享受优惠:

惊喜一:点金查充值2000及以上,新老客户各赠送50条法诉

惊喜二:点金通业务充值5万以上,各自赠送500条查询法诉

惊喜三:赠送律师函催收服务一次,再送一个月的免费法律咨询服务

惊喜四:专案法律服务8折优惠


04

点汇云律所介绍

点汇云律所总部位于深圳南山区,扎根粤港澳大湾区金融科技核心地带,是一家专注于金融借贷纠纷、不良资产处置、合规审查与争议解决的精品律所。律所团队深耕金融法律实务多年,擅长将监管思维与商业视角融合,服务对象覆盖中小金融机构、类金融企业及高净值客户。

从贷前合规架构设计,到贷后纠纷解决与诉讼执行,点汇云律所始终坚持“专业铸盾、科技赋能、情怀筑底”的服务理念,致力于为客户构建高效、可靠、深度与温度并存的法律服务体系,守护金融交易安全,让每一份契约都闪耀法治的光芒。


本文《防风险、促合规、稳发展,点汇云科法律交流会圆满落幕》内容由点汇云科 整理发布如需转载,请注明出处及链接:http://kimdoo:80/detail/377
最新资讯
防风险、促合规、稳发展,点汇云科法律交流会圆满落幕
2025年6月26日下午,由点汇云科主办、点汇云律所提供专业支持的线上法律交流会顺利举办。本次活动以“借贷类金融民企法律风险防范与经营之道”为主题,聚焦中小金融机构在实际经营中高频出现的法律风险问题,吸引了来自小贷、融资租赁、典当等机构的上百位从业者参与。01嘉宾双核发声,理论+实操双向赋能本次会议点汇云科特别邀请两位重量级讲者:主讲人:邹建生主任律师 律所合伙创始人多家仲裁机构资深仲裁员最高人民法院特邀调解员曾担任大型上市公司法务总监,擅长民商事法律纠纷,如金融纠纷、合同纠纷、建设工程纠纷、房地产纠纷、法拍房交易处置等不良资产处置领域的法律事务处理。特邀嘉宾:黄海 首席合规官|点汇云科西南政法大学法学硕士高级合规管理师注册ESG高级分析师拥有15年互联网金融法务合规经验,曾任上市公司信贷板块法务负责人、小贷公司合规总经理。深耕传统金融与类金融领域,擅长复杂合规体系搭建与风控机制优化,对金融业务合规建设有独到见解。两位专家从“监管趋势+法律操作+系统风控”多个角度,深度讲解借贷业务中的合规要点与风险化解策略:01|监管形势与风险紧迫性地方金融监管持续收紧,网络小贷等持牌机构需实现“系统自主、数据合规”非法经营案件频发,提示非持牌展业面临刑事高压合规是底线,更是企业长远经营的“护城河”02|借贷业务法律风险剖析非法放贷、非法集资、套路贷等多发风险如何区分与防控借款合同条款不清、缺失担保内容、逾期责任模糊,易导致败诉案例详析多个企业因合同漏洞或违规放贷陷入困境03|业务全流程风险防控实操指南从“贷前控、贷中查、贷后管”三阶段建立风控闭环贷前要点:深度尽调客户资质、用途真实性、还款能力明确担保范围与有效形式,规避“单借条”模式控证控账机制案例:深圳双套材料骗贷1800万警示贷前“控件”不可少贷中规范:放款前复查大数据、风险清单,必要时“控卡”“网签”跟踪资金是否按合同用途流转,重点关注过桥款项还款节奏贷后管控:建立定期回访机制,监控客户涉诉、异常行为合法催收:电话/上门需“留证可回溯”,坚决杜绝“软暴力”不良资产处置:诉讼、仲裁、转让三种方式对比分析04|典型法律风险案例解析民事风险:套路贷认定误踩、合同笔误导致违约纠纷刑事红线:非法经营、高利转贷、股东借款混同资金链,均可能被追责实操建议:重要合同要“签齐页码+留有双录+用正规系统”02互动热烈,直击真实困境在互动问答环节,参会企业围绕自身经营中遇到的法律难题踊跃提问,邹律师凭借丰富的实务经验,深入回应多个典型痛点问题,帮助企业在实战场景中找到可落地的解决方案。问题一:过桥业务无抵押,客户违约怎么办?情境:客户仅签借条,无抵押保障,银行又未放款,资方陷入无法收回资金的困境。解答要点:贷前应加强资质尽调与担保安排,避免“裸放”;贷后可尝试协商补充担保,更换融资通道止损;法律诉讼与保全是最后手段,需结合合同与证据链启动司法程序。问题二:个人出资转贷,担保合同是否还有效?情境:资方出借资金来自银行经营贷,若客户举报为“高利转贷”,原担保合同是否仍然有效?解答要点:如借款被认定为“高利转贷”,主合同无效则担保合同(从合同)也一并无效,担保人不再承担责任;建议规避银行信贷资金转贷行为,明确借贷资金来源,保存完整证据链自保。问题三:客户向多个资方融资后挪用,如何止损?情境:客户利用同一项目向多方借款,挪用过桥资金用于消费、赌&博,已无力还款。解答要点:“先下手为强”原则,及时控制客户可执行财产;社会关系协商+法律诉讼+刑事报案三管齐下,促其还款;资金用途明显违约或伪造项目材料的,可尝试报案主张“合同诈骗”路径,以打促和、以案促赔。正如邹律师所说:“企业不怕风险,怕的是风险来临时毫无准备。合同签得清楚、证据留得完整、催收走得规范,才是真正的‘法律护身符’。”03参会福利会议结束后,点汇云科特别推出以下专属福利,助力客户真正落地合规方案:入群福利1、会议总结笔记2、合同模板包、签约文件清单3、法律咨询优惠券、讲师持续答疑专属福利老客户介绍新客户并成功充值后或参与线上交流会的新客户成功充值后即可享受优惠:惊喜一:点金查充值2000及以上,新老客户各赠送50条法诉惊喜二:点金通业务充值5万以上,各自赠送500条查询法诉惊喜三:赠送律师函催收服务一次,再送一个月的免费法律咨询服务惊喜四:专案法律服务8折优惠04点汇云律所介绍点汇云律所总部位于深圳南山区,扎根粤港澳大湾区金融科技核心地带,是一家专注于金融借贷纠纷、不良资产处置、合规审查与争议解决的精品律所。律所团队深耕金融法律实务多年,擅长将监管思维与商业视角融合,服务对象覆盖中小金融机构、类金融企业及高净值客户。从贷前合规架构设计,到贷后纠纷解决与诉讼执行,点汇云律所始终坚持“专业铸盾、科技赋能、情怀筑底”的服务理念,致力于为客户构建高效、可靠、深度与温度并存的法律服务体系,守护金融交易安全,让每一份契约都闪耀法治的光芒。
2025-06-27
邀请函 | 点汇云科借贷类金融民企法律风险防范与经营之道线上交流会
在行业监管不断趋严、市场竞争日趋激烈的大环境下,借贷类金融民营企业如何在“高压线”下实现合规经营、稳健发展,已成为全行业高度关注的核心议题。为帮助广大合作伙伴系统梳理法律风险、防范合规陷阱、提升内控能力,点汇云科将于2025年6月26日(星期四)下午2:30,通过线上形式举办《借贷类金融民企法律风险防范与经营之道》专题交流会。诚邀您参加点汇云科法律交流会活动安排主题:借贷类金融民企法律风险防范与经营之道时间:2025年6月26日(星期四)14:30—17:30形式:线上会议(报名后获取参会链接)主讲人:邹建生 主任律师面向对象:小额D款公司、融资租赁公司、典当行等借贷类金融民企负责人、合规风控及业务骨干 点汇云科法律交流会核心议题抢先看行业监管趋势与法律风险警示深入解读银保监会等监管新规,列举典型处罚案例,为民企敲响风险警钟。借贷全流程法律风险剖析从非法放贷、非法集资到套路贷、合同风险,结合最新司法解释与真实案例,全面解析风险成因与后果。贷前-贷中-贷后 合规操作实务详解借款人资质审查、合同设计、担保落实、催收合法性、不良资产处置等重点环节的法律要点。内部合规体系建设与风险文化培育构建合规制度、完善审计监督、开展法律培训,帮助企业建立“防风险”的内功。点汇云律所支持+经典案例分享展示典型客户从“风暴边缘”转向“稳健发展”的转折之路,探讨律所法律服务如何助力民企风险管控。答疑互动,现场沟通企业痛点欢迎带着实际问题来,主讲律师将现场解析、精准回应。为什么不可错过这场点汇云科交流会?针对行业真实问题,不谈空话结合前沿法规与典型案例,实操为主名额有限,可与主讲律师实时交流互动会后可申请免费法律咨询、合同模板支持点汇云科法律交流会主讲人介绍主讲人:邹建生主任律师 律所合伙创始人多家仲裁机构资深仲裁员最高人民法院特邀调解员曾担任大型上市公司法务总监,擅长民商事法律纠纷,如金融纠纷、合同纠纷、建设工程纠纷、房地产纠纷、法拍房交易处置等不良资产处置领域的法律事务处理。点汇云律所介绍点汇云律所总部位于深圳南山区,扎根粤港澳大湾区金融科技核心地带,是一家专注于金融借贷纠纷、不良资产处置、合规审查与争议解决的精品律所。律所团队深耕金融法律实务多年,擅长将监管思维与商业视角融合,服务对象覆盖中小金融机构、类金融企业及高净值客户。从贷前合规架构设计,到贷后纠纷解决与诉讼执行,点汇云律所始终坚持“专业铸盾、科技赋能、情怀筑底”的服务理念,致力于为客户构建高效、可靠、深度与温度并存的法律服务体系,守护金融交易安全,让每一份契约都闪耀法治的光芒。点汇云科优势中大公证处 金牌战略合作伙伴推广仲裁法律宣传 推进仲裁法律服务 先进单位公平公正 创新高效 推动仲裁高质量发展 优秀单位报名方式风险未现,合规先行。点汇云科诚邀您参加本次线上法律交流会,共探合规之道,携手稳健前行!请联系您的点汇云科客户经理,或在本文留言“参加交流会”,我们会尽快与您联系确认。将在会前向您发送直播链接及参会指引。 名额有限,报名从速!
2025-06-20
法律交流会邀请 | 点金通业务法律风险防控与实战案例解析!
在点汇云科公司总部圆满举办的法律交流会后,众多参会客户反馈收获满满,认为此次分享切中业务痛点,实用性强、落地性高。应合作机构强烈需求,点汇云科将携手点汇旗下法律服务团队——点汇云律所,于2025年6月12日(星期四)下午,在点汇北京分公司举办“点金通业务法律风险防控与实战案例解析”法律交流会·北京站。本次交流会将围绕债权转让、合同签署、合规催收、风险防控等核心话题展开,聚焦前沿法规与实务操作,旨在为金融机构展业提供更扎实的法律支撑与风险应对方案。会议信息会议时间:2025年6月12日(星期四)14:30—18:00会议地点:北京市朝阳区温特莱中心A座2503(25层)主办单位:点汇云科北京分公司 × 点汇云律所参会形式:线下为主(限额参与),提供部分线上席位面向对象:北京及周边地区的金融服务机构负责人、合规/风控人员、小贷、租赁、典当等类金融从业者主讲嘉宾主讲人:邹建生主任律师 律所合伙创始人多家仲裁机构资深仲裁员最高人民法院特邀调解员曾担任大型上市公司法务总监,擅长民商事法律纠纷,如金融纠纷、合同纠纷、建设工程纠纷、房地产纠纷、法拍房交易处置等不良资产处置领域的法律事务处理。特邀嘉宾:黄海 首席合规官|点汇云科西南政法大学法学硕士高级合规管理师注册ESG高级分析师拥有15年互联网金融法务合规经验,曾任上市公司信贷板块法务负责人、小贷公司合规总经理。深耕传统金融与类金融领域,擅长复杂合规体系搭建与风控机制优化,对金融业务合规建设有独到见解。会议主题活动亮点抢先看受让债权后不会处置?系统解决贷后难题!从合同签署到回款执行——法律规定+实操双保险!小贷债权转让合规处置教程!债权转让全流程合规指南以《民法典》债权转让规则为依据,避开“无效转让”陷阱,确保权利无缝交割。手把手拆解合同关键条款,防范“虚假债权”“担保失效”等高风险点。债权通知实操技巧:公证、公告、电子送达,全面掌握法律认可的送达方式。催收与处置实战策略:合法催收话术设计+诉讼执行技巧,快速回款并规避法律风险。风险防控双重保障:应对债务人抗辩、时效届满、涉刑案件等高频风险,化解潜在危机。这不仅是一场法律知识的分享会,更是一次金融风控能力的系统升级!参会价值系统掌握债权转让法律合规要点获取实战催收与回款技巧与法律专家面对面交流,答疑解惑提升业务风控水平,助力合规发展谁适合参加?点金通业务合作机构负责人及团队融资租赁公司、贷款公司、典当行等金融服务机构关注债权转让、法律合规及贷后管理的企业代表点汇云律所介绍点汇云律所总部位于深圳南山区,扎根粤港澳大湾区金融科技核心地带,是一家专注于金融借贷纠纷、不良资产处置、合规审查与争议解决的精品律所。律所团队深耕金融法律实务多年,擅长将监管思维与商业视角融合,服务对象覆盖中小金融机构、类金融企业及高净值客户。从贷前合规架构设计,到贷后纠纷解决与诉讼执行,点汇云律所始终坚持“专业铸盾、科技赋能、情怀筑底”的服务理念,致力于为客户构建高效、可靠、深度与温度并存的法律服务体系,守护金融交易安全,让每一份契约都闪耀法治的光芒。
2025-06-06

相关推荐